السويسريون يفتقرون للمعرفة بكيفية الاستثمار في البورصة

وتعزى هذه التحفظات إلى خوف الأفراد من فقدان المال، لا سيما لدى ذوي الدخل المحدود أو القليل من المعرفة المالية، كما أوضح الباحث سيمون أَمراين، مؤلف الدراسة. وأضاف أن التعقيد والتكاليف ونقص الثقة في البنوك والحاجة لمتابعة الاستثمارات باستمرار تزيد من هذا التردد.

وأظهرت دراسة سابقة لمعهد GfK أن السويسريين يعانون من فجوات كبيرة في المعرفة المالية، خصوصًا السكان الناطقون بالفرنسية. فالمستطلعون تمكنوا في المتوسط من الإجابة على 5.43 أسئلة من أصل 10 فقط، ومع زيادة صعوبة الأسئلة، تزداد الفجوات. كما بينت الدراسة أن الأفراد الحاصلين على تعليم عالٍ يفهمون بسهولة أكبر القوانين والآليات المالية.

وأشارت الدراسة إلى أن هذه الظاهرة أكثر وضوحًا بين المتقاعدين؛ حيث وضع أكثر من 27٪ منهم أموالهم المستخرجة من صناديق التقاعد في حسابات التوفير، بينما لم يتبع 42٪ منهم نصائح المستشارين الماليين، رغم طلبها. في المقابل، يخطط 44٪ من المتقاعدين المستقبليين، وخاصة الأغنياء، لإدارة كامل أموالهم بأنفسهم، رغم أن العديد منهم ربما يبالغون في تقدير قدراتهم، بحسب الدراسة.

وتظهر الدراسة أن غالبية ذوي الدخل المحدود لا يشعرون بالقدرة على الاستثمار، حتى لمبالغ صغيرة، مما يزيد من الفجوة بين الأغنياء والفقراء. ويشير سيمون أَمراين إلى ضرورة فهم أسباب النفور من المخاطرة وتبسيط مفاهيم الاستثمار والمعرفة المالية.

أما بالنسبة للاستعداد للتقاعد، فتشير النتائج إلى أن معظم السويسريين يبدأون التفكير في وضعهم المالي في سن متأخرة؛ فمعظم الشباب في العشرينات لا يهتمون بذلك، وفي الأربعينات يفكر ثلثهم فقط، وحتى في الستين، فإن 63٪ فقط يهتمون بالتحضير للتقاعد. ومع ذلك، يراهن ثلاثة من كل أربعة سويسريين على نظام «الركيزة الثالثة» (Pilier 3a) لتكوين الثروة المالية، بما في ذلك الشباب؛ فقد شكل 61٪ من جيل Z (18-28 سنة) خطة ادخار خاصة.